Законопроект предусматривает увеличение суммы, являющейся порогом для проведения идентификации клиента-физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, до 40 000 рублей. В настоящее время данная идентификация указанных лиц не проводится при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Также предлагается не применять кредитными организациями мер, предусмотренных п.1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, при осуществлении операций на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40000 рублей, связанных с покупкой или продажей наличной иностранной валюты физическими лицами. Напомним, что в числе указанных мер, например, меры по выявлению среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, ряда должностных лиц, в том числе иностранных публичных должностных лиц, принятие обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц.
Предусматривается включение операций по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100000 рублей, либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей, в перечень операций, при осуществлении которых возможно проведение упрощенной идентификации клиента – физического лица.