Меры по регулированию предоставления компаниями услуг автоследования клиентам-физическим лицам в России
Приглашаем экспертов принять участие в опросе о мерах по регулированию предоставления компаниями услуг автоследования.
Вопросы >
Пользуетесь ли вы услугами автоследования?
-
Нет. Обоснование:
Брокерский счет в компании, к-я еще не реализовала данную услугу.
Данная услуга рождает конфликт интересов между клиентами и самой компанией. Слишком высокий риск применения недобросовестных практик (искуственная накрутка комиссии за счет необоснованных операций, забегание вперед и т.д.) плюс отсутствие запрета персоналу компании на торговые операции на собственных (персональных) счетах и отсутствие инструментов контролировать выполнение такого запрета рождает еще один конфликт. При этом компания не несет ответственности за результаты инвестирования при таком автоследовании и частично подменяет собой доверительное управление, но обходит все регулятивные требования, применяемые к этому виду деятельности.
не торгую
Ничего не известно мне было ранее об этом
На какой вид деятельности в большей степени похожа деятельность по предоставлению услуг автоследования?
-
Брокерская деятельность. Обоснование:
Клиент автоследования может вмешиваться в работу стратегии автоследования.
Отсутствует передача собственности в доверительное управление.
-
Доверительное управление. Обоснование:
несамостоятельное принятие решений об инвестировании средств клиентом
По своей сути это больше всего похоже на ДУ.
-
Иное:
Простоту брокериджа: подключения/ отключения/ мониторинга происходящего на счете/ разнообразие возможных стратегий, к-е могут предложить разнообразные рыночные поставщики сигналов в сравнении с ограниченным штатом управляющих одной УК, а в случае если «поставщик» сигналов сторонний (и не связан с участником рынка), то и минимизацию риска конфликта интересов (когда ритейловый клиент оказывается беззащитен перед крупной УК, действующей в интересах своей финансовой группы). Удобство доверительного управления: нет необходимости в режиме 24/7 мониторить происходящее как на финансовом рынке, так и политические и прочие риски.
нечто среднее между доверительным управлением и следованию рекомендациям финансовых консультантов и аналитиков при брокерском обслуживании.
Компания, предоставляющая такую услугу, осуществляет трейдинговые операции по своему усмотрению и не несет ответственности за результат клиента
Какие могут быть пути законодательного регулирования услуг автоследования?
-
Иное мнение
Необходим пруденциальный надзор (аналитика) таких операций на рынке со стороны регулятора на предмет выявления недобросовестных практик. На уровне нормативных актов на компании должна быть возложена обязанность по препятствованию прменению таких практик внутри компаний и обеспечении контроля за персональными инвестициями сотрудников бизнес подразделений компаний для чего должен быть разработан механизм, когда работодатель таких сотрудников вправе запрашивать и получать у других участников фондового рынка информацию об их операциях на собственных счетах своих сотрудников.
Должен ли участник рынка, предоставляющий услуги автоследования, нести ответственность за ведение стратегии?
-
Да
Если участник рынка предоставляет только инфраструктуру, а сами сигналы генерирует сторонний (реально сторонний) поставщик/вендор – только за сбои в работе инфраструктуры, к-е привели к реальному убытку клиента (а не недополученной прибыли). Если участник рынка также генерирует и сигналы – то и за те сигналы, которые в ситуации конфликта интересов были намерено сгенерированы с целью получения участником рынка выгоды и при этом привели к реальному убытку клиента.
Да, гражданско-правовую ответственность, предусмотренную Договором с клиеентом
Административную ответственность за применение или не припятствование применению недобросовестных практик. Штрафы должны быть существенными и зависеть от понесенных клиентами убытков в результате доказанного применения недобросовестных практик и отсутствию контроля, препятствующего применению таких практик. Штраф должен начинаться от 1 000 000 рублей. Также должна быть персональная ответственность сотрудников бизнес подразделений компаний. Лица, замешанные в применении практик должны быть дисквалифицированы с потерей права работы на финансовом рынке. В отношении манипулирования рынком ответственность уже разработана и должна применяться на практике.
В случае, если автоследование приводит к манипулированию ценами на рынке, обогащению одного "клиента" за счет использования автоследования - вплоть до отзыва лицензии
Покрывать часть потерь клиента своими средствами, для этого можно такую ответственность страховать
Какие меры по защите интересов клиентов при предоставлении услуг автоследования вы считаете наиболее действенными?
Вы можете выбрать несколько ответов:
-
Иное мнение
На уровне нормативных актов на компании должна быть возложена обязанность по препятствованию прменению недобросовестных практик внутри компаний и обеспечении контроля за персональными инвестициями сотрудников бизнес подразделений компаний для чего должен быть разработан механизм, когда работодатель таких сотрудников вправе запрашивать и получать у других участников фондового рынка информацию об их операциях на собственных счетах своих сотрудников.
Начало: 26.10.2017
Конец: 09.11.2017
Голосование окончено
Вернуться в список голосований