Данное Указание устанавливает квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) в некредитных финансовых организациях.
Текст вступившего в силу Указания несколько отличается от проекта, рассмотренного в Обзоре ранее. Он был доработан, в том числе, в него были внесены правки технического характера.
Согласно данному Указанию квалификационные требования, как и предлагалось проектом, различаются в зависимости от вида некредитных финансовых организаций и их принадлежности в соответствии с законодательством РФ к малым предприятиям или микропредприятиям.
Специальными должностными лицами, ответственными за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ являются ответственный сотрудник по ПОД/ФТ (далее – ответственный сотрудник), а также сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ (далее – структурное подразделение), в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника. Требования предъявляются к их образованию, а также опыту работы.
Отметим, что согласно вступившему в силу Указанию, как ответственный сотрудник, так и сотрудник структурного подразделения страхового брокера, являющегося юридическим лицом, кредитного потребительского кооператива, в том числе сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, общества взаимного страхования, микрофинансовой организации, ломбарда, являющегося (являющейся) малым предприятием или микропредприятием, должен иметь высшее образование, или опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее 2 лет (что проектом не предусматривалось), или образование не ниже среднего профессионального и опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее 1 года. При этом напомним, что в отношении ответственного сотрудника вышеупомянутой микрофинансовой организации проект предусматривал, что он должен иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее 1 года, а при отсутствии высшего образования – образование не ниже среднего профессионального и опыт работы в сфере ПОД/ФТ не менее 2 лет.