На официальном сайте Банка России было опубликовано информационное сообщение о ключевых итогах пленарного заседания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) 11-21 октября 2021 года.
В период с 11 по 21 октября 2021 года состоялись заседания рабочих групп и пленарное заседание ФАТФ.
1. Итогом работы ФАТФ, направленной на снижение рисков отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма (ОД/ФТ), связанных с использованием виртуальных активов (ВА), стало утверждение обновленного Руководства по риск-ориентированному подходу к виртуальным активам и деятельности провайдеров услуг в сфере виртуальных активов.
Руководство по данной тематике было принято ФАТФ в 2019 году в целях оказания содействия национальным компетентным органам (при разработке нормативного регулирования и надзорных инструментов за деятельностью, связанной с ВА), а также частному сектору, в частности, провайдерам услуг в сфере виртуальных активов (ПУВА) (при выполнении ими требований по ПОД/ФТ при работе с ВА).
В обновленном руководстве освещены направления, в отношении которых с учетом произошедших изменений и накопленного опыта применения потребовались более подробные разъяснения со стороны ФАТФ: (1) толкование определений ВА и ПУВА; (2) особенности применения Стандартов ФАТФ к «стейблкоинам» и организациям, осуществляющим деятельность с их использованием, (3) риски ОД/ФТ при осуществлении «одноранговых (P2P) транзакций»1 и инструменты снижения таких рисков, (4) вопросы лицензирования и регистрации ПУВА, (5) особенности применения «дорожного правила»2, (6) принципы обмена информацией и осуществления сотрудничества между компетентными органами, осуществляющими надзор за ПУВА.
Обновленное руководство размещено на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступно по ссылке.
2. По результатам совместного исследовательского проекта ФАТФ и Группы Эгмонт, посвященного изучению потенциала применения государственными оперативными ведомствами (подразделениями финансовых разведок) новых цифровых инструментов и технологий, в целях повышения эффективности анализа оперативных финансовых данных и выявления подозрительной деятельности утвержден Доклад «Цифровая трансформация систем ПОД/ФТ для оперативных ведомств».
В докладе исследуются способы применения цифровых инструментов в работе ПФР, предлагаются практические решения операционных проблем, возникающих на различных этапах работы оперативных ведомств.
Доклад размещён на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке.
3. Утверждён Доклад «Трансграничные платежи: результаты исследования об имплементации Стандартов ФАТФ».
Доклад сформирован по результатам исследования, проведённого ФАТФ при участии Базельского комитета по банковскому надзору в декабре 2020 — марте 2021 гг., для целей выявления областей, содержащих расхождения в имплементации различными юрисдикциями Стандартов ФАТФ, которые создают препятствия для эффективного осуществления трансграничных платежей.
Выделены следующие области, в которых у частного сектора возникают наиболее серьезные проблемы при осуществлении трансграничных платежей ввиду наличия вышеупомянутых расхождений: (1) идентификация и верификация клиентов и бенефициарных владельцев; (2) проверка участников финансовых операций по санкционным спискам («санкционный скрининг»); (3) передача информации о клиентах и операциях; (4) установление и поддержание корреспондентских банковских отношений.
В дальнейшем с учетом полученных результатов ФАТФ планирует определить возможности для гармонизации требований в сфере ПОД/ФТ в целях повышения эффективности трансграничных переводов денежных средств.
Доклад размещен на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке.
4. Утверждён Отчет «Непреднамеренные последствия применения Стандартов ФАТФ».
В отчёте содержатся результаты проведенного анализа негативных последствий некорректной имплементации юрисдикциями Стандартов ФАТФ, в том числе связанных с такими аспектами, как дерискинг, проблемы финансовой доступности, необоснованное блокирование деятельности некоммерческих организаций.
Отчёт размещён на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке.
5. Пленарным заседанием ФАТФ принято решение о вынесении на обсуждение в рамках публичных консультаций проекта поправок к Рекомендации 24 «Прозрачность и бенефициарная собственность юридических лиц».
Поправки подготовлены в целях повышения эффективности мер по предотвращению использования юридических лиц в целях ОД/ФТ и обеспечения беспрепятственного доступа компетентных органов к информации о бенефициарных владельцах юридических лиц.
В качестве ключевой новеллы предлагается закрепить право компетентных органов страны иметь доступ к информации о бенефициарном владении не только юридических лиц, созданных в этой стране, но и иностранных юридических лиц, от которых исходят риски ОД/ФТ и которые в значительной степени связаны с этой страной.
Проект поправок размещён на официальном сайте Группы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и доступен по ссылке. Публичные консультации продлятся до 3 декабря 2021 года.
6. Актуализированы списки государств, от которых исходят повышенные риски ОД/ФТ для мировой финансовой системы.
В список государств, которые находятся на усиленном мониторинге в рамках ФАТФ (так называемый «серый список»), включены Иордания, Мали и Турция. В связи со значительным прогрессом Ботсваны и Маврикия в части устранения стратегических недостатков в национальных режимах ПОД/ФТ указанные государства исключена из «серого» списка. Список государств, в отношении которых Группа призывает своих членов и другие государства к применению контрмер (так называемый «чёрный» список), остался неизменным3.
1 Операции осуществляются без посредников, что позволяет избежать идентификации личности ее участников.
2 Соблюдение ПУВА порядка получения, хранения и обмена информацией об отправителях и получателях переводах ВА.
3 В «сером» списке находятся 23 юрисдикции: Албания, Барбадос, Буркина-Фасо, Гаити, Зимбабве, Иордания, Йемен, Каймановы острова, Камбоджа, Мали, Мальта, Марокко, Мьянма, Никарагуа, Пакистан, Панама, Сенегал, Сирия, Турция, Уганда, Филиппины, Южный Судан и Ямайка. В «чёрном» списке находятся Иран и КНДР.
Ссылка на источник >>