Проект изменений в «Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров» внесен в комитет по стандартам брокерской деятельности Банка России.

Изменения определяют правила и процедуру проведения тестирования неквалифицированных инвесторов при приобретении ими сложных финансовых инструментов.

Также проект содержит перечень вопросов тестирования и определяет порядок формирования тестов в зависимости от операций, для которых проводится тестирование, порядок определения результата тестирования, а также порядок хранения результатов и порядок направления физическому лицу уведомления о результате тестирования.

Вопросы тестирования, касающиеся знаний от финансовом инструменте, разбиты на семь групп: сделки РЕПО, маржинальные сделки, сделки с производными финансовыми инструментами, приобретение структурных облигаций, паев ЗПИФ, облигаций с низким кредитным рейтингом.

Также присутствуют вопросы, касающиеся самооценки инвестором своего уровня финансовой грамотности.

Планируется, что после доработки текста в комитете при Банке России и его согласования, он будет утвержден регулятором до конца марта 2021 года. Согласно готовящимся поправкам в законодательство о квалифицированных инвесторах, тестирование неквалифицированных инвесторов для приобретения сложных финансовых инструментов планируется начать с 1 октября 2021 года.

Проект стандарта разрабатывался рабочей группой двух российских саморегулируемых организаций, объединяющих брокеров - НАУФОР и СРО НФА.

Ссылка на источник >>