Директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях в интервью ТАСС рассказал, какие схемы наиболее активно используют мошенники на фоне повышенного интереса россиян к инвестициям, о выявлении финансовой пирамиды с участием менеджеров нашумевшего «Кэшбери», а также дал несколько советов, как начинающему инвестору не стать жертвой финансовых мошенников.

— В России продолжается бурный рост открытия брокерских счетов, россияне все больше проявляют интерес к фондовому рынку. На фоне этого фиксирует ли ЦБ какие-либо новые схемы псевдоинвестиционных компаний?

— Опасения такие есть. Мы знаем по опыту других стран, что мошенники могут пользоваться интересом граждан к фондовому рынку и их недостаточными знаниями и предлагать им вложения в псевдоинвестиционные компании — так называемые пенни стоки (англ. penny stock). Такая история, например, показана в фильме «Волк с Уолл-стрит».

Смысл схемы в том, что людям предлагаются ценные бумаги компаний, которые якобы в ближайшее время вырастут в цене в несколько раз, а если не вырастут — компания обещает выкупить их обратно с премией. На самом деле за такими компаниями нет никаких активов, ни заработать на инвестициях в них, ни просто вернуть вложенные деньги нельзя.

Пока у нас таких схем буквально единицы. Но мы мониторим ситуацию и будем предупреждать инвесторов в случае выявления подобных афер.

— Насколько активно мошенники используют тему криптовалют?

— Тема по-прежнему популярна. На криптовалюты заточены около четверти финансовых пирамид, действующих в интернете.

В первую очередь они рассчитаны на людей, которые готовы инвестировать по-крупному и с определенным риском. Но при этом им продается либо несуществующая или настолько экзотическая криптовалюта, что она ничего не стоит и нигде не торгуется, либо просто флешка, на которой вообще ничего нет.

Это именно мошенничество, которое никакого отношения к реальному финансовому рынку не имеет.

Если же вам предлагают инвестировать в какие-то активы, предварительно переведя деньги через криптовалюту, то делается это по одной причине — чтобы у вас не было шансов вернуть потом деньги.

— Пирамид в интернете стало больше?

— Это самый заметный тренд года на фоне коронавирусных ограничений. За девять месяцев доля интернет-проектов и компаний, действующих из-за рубежа, в общем количестве выявленных нами финансовых пирамид составила почти 46%. Это больше, чем за такой же период прошлого года, на 10%.

Причем нередко вложения в такие компании рекламируются исключительно в социальных сетях. А когда человек попадается на крючок, то мошенники ведут его обработку в мессенджерах. Часто предлагают инвестиции в компании, у которых названия схожи с наименованием более-менее звучных брендов, в том числе зарубежных.

— Какую работу проводит Банк России по борьбе с финансовыми пирамидами? Есть реальные примеры?

— Если это интернет-проекты, то прежде всего надо как можно быстрее пресечь распространение ими информации.

Совсем недавно Читинский суд заблокировал в социальной сети «ВКонтакте» группу, которая рекламировала финансовую пирамиду, действующую из-за рубежа.

Это компания Antares Limited. Мошенники работали как через соцсети, так и в офлайне — развернули одновременно несколько «консультационных центров» в 16 регионах по привлечению «инвестиций». Причем на работу в компанию привлекались менеджеры, которые раньше участвовали в продвижении небезызвестной «Кэшбери». Мы выявили эту пирамиду благодаря работе отделов по борьбе с нелегальной деятельностью в главных управлениях Банка России. Провели расследование и передали материалы в правоохранительные органы, обратились в прокуратуру с информацией, что есть признаки растущей пирамиды.

Конечно, если будет принят законопроект о блокировке мошеннических сайтов, купировать такие проекты в интернете можно будет гораздо быстрее. Сейчас Банк России может либо инициировать разделегирование сайтов, либо блокировать их через прокуратуру и суд. А это дополнительное время, и мошенники его используют для своего обогащения.

— Сколько составляют суммы ущерба от финансовых пирамид? Как они изменились по сравнению с прошлым годом?

— Сумма зависит в том числе и от того, под какую идею пирамида собирает деньги. Это могут быть и десятки тысяч рублей, и миллионы, и десятки, сотни миллионов рублей.

Сейчас мы разрабатываем собственную методику оперативного выявления ущерба от деятельности финансовых пирамид. Пока информацию об этом мы получаем с определенной задержкой, она основана на данных правоохранительных органов, обращениях граждан. Но нам важно понимать, какие средства оседают на счетах мошенников, оценить объем такого «черного рынка», в том числе чтобы принимать решения о том, какую стратегию применять для борьбы с ним, точнее, оценивать динамику. Думаю, к концу этого — началу следующего года будет готова наша собственная методика по оценке ущерба.

Но важно отметить: Банк России не может «закрыть» финансовую пирамиду или привлечь ее организаторов к ответственности — это сфера деятельности правоохранительных органов, ни тем более возместить пострадавшим ущерб. Мы выявляем мошеннические организации, проводим расследование — собираем доказательства неправомерной деятельности и направляем информацию в правоохранительные органы. За девять месяцев этого года мы выявили 140 организаций с признаками финансовой пирамиды, передав затем материалы по ним в правоохрану. Видим, что эти материалы востребованы и способствуют пресечению незаконной деятельности.

— Какие вы дали бы советы начинающему инвестору, чтобы не стать жертвой финансовых пирамид?

— В первую очередь — не торопиться с решениями! Распродаж типа Black Friday с дисконтом на акции Apple 70% ни один брокер не проводит, акция — не холодильник!

Конечно, для начала нужно проверить, легально ли работает компания, есть ли у нее лицензия. Подумайте, насколько реальны обещания, которые она вам дает. Это очень простой и универсальный совет, но он работает. Если вы собираетесь доверить кому-то свои деньги, потратьте немного времени и убедитесь, что перед вами не мошенники. Перечень легальных компаний конкретен, любого участника финрынка можно найти на сайте Банка России. Если вас пытается заманить посулами компания, действующая из-за рубежа, она все равно должна обладать еще и лицензией в России. В противном случае вы будете в судебном порядке взыскивать свои деньги в далеких странах, и услуги адвокатов тоже встанут вам в копеечку.

— Фиксирует ли ЦБ рост мошенничества нелегальных форекс-дилеров?

— За девять месяцев этого года нелегальных форекс-дилеров выявлено почти на 40% больше, чем за такой же период 2019 года. Хотя крупных таких компаний мы сейчас почти не фиксируем.

Видоизменились методы, которыми действуют на этом поле мошенники.

Например, популярной стала схема, когда для заработка на рынке Forex людям предлагают некий коробочный продукт: продается веб-страница, на которой будет написано «форекс-дилер», название компании и телефонная линия, а дальше — сам звони и вводи в искушение неопытных граждан, заманивая в расставленные сети. По сути — ты платишь 60−100 тыс. рублей и за эти деньги потом зарабатываешь мошенничеством.

Большинство псевдо-форекс-компаний действуют из-за рубежа, они зарегистрированы на территории Великобритании, Маршалловых островов, Кипра, Сент-Винсента и Гренадин. Все чаще они строят свое общение с клиентами, даже не создавая собственные сайты, исключительно посредством мессенджеров WhatsApp, Skype, Telegram. Для поиска контактов могут использовать в том числе открытые базы данных, например сайты по поиску работы.

Потенциальные жертвы нередко привлекаются и с помощью так называемых квизи-сайтов — сайтов, построенных на основе тестов или опросов. Это такие «ловушки» для потенциальных клиентов.

— Некоторое время назад в России в псевдоинвестиционных схемах активно использовались бинарные опционы. Как сейчас обстоит дело с подобным видом мошенничества?

— Еще года три назад было действительно огромное количество рекламы так называемых бинарных опционов, большое количество ущерба и людей, которые от этого пострадали. Так называемых, потому что в принципе бинарные опционы — это нормальный финансовый инструмент. Другое дело — он не имеет никакого отношения к тому, что продавалось у нас в стране под таким наименованием. И то, что людям пытались преподнести как предложения по инвестициям, было самой настоящей игорной деятельностью.

Для того чтобы защитить потребителей от подобных схем, Банк России инициировал поправки в закон «О рынке ценных бумаг», он позволяет нам лишать брокерской лицензии профучастника в случае, если под прикрытием такой лицензии он незаконно организует лотереи и азартные игры. Возможно, вы помните, в свое время мы выявляли такие случаи, в их числе было и несколько довольно громких историй. Мы расчистили рынок от этих схем. Сейчас их массово не осталось. Надеемся, что и не будет.

— В прошлом году вы рассказывали о псевдолизинговых компаниях, которые в своей деятельности использовали схемы возвратного лизинга. Как изменилась ситуация в этой сфере?

— За предыдущие два года было выявлено 79 псевдолизинговых компаний, за девять месяцев этого года — 33. Мы надеемся, что сокращение подобных схем стало в том числе и результатом нашей работы.

К этой теме было привлечено внимание общественности, мы активно объясняли гражданам, чем опасно вовлечение в схемы возвратного лизинга. Кроме того, мы выявляли мошеннические псевдолизинговые компании — а они были мошенническими, потому что изначально вводили людей в заблуждение и заключали договоры так, чтобы отданное в залог имущество было невозможно вернуть. Информацию о выявленных случаях мы направляли в правоохранительные органы, а наши материалы впоследствии использовались также и в судах, где прокуратура опротестовывала такие сделки. В общей сложности за это время, с 2018 года, по результатам рассмотрения наших материалов было возбуждено более 70 дел об административных правонарушениях.

Ссылка на источник >>