Внесение в Госдуму законопроекта, разработанного в рамках плана мероприятий по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке.

1 августа 2017 года опубликовано Распоряжение Правительства РФ от 28 июля 2017 г. № 1616-р о внесении в Государственную Думу проекта федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части регулирования обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации, для организаций, входящих в банковскую группу или банковский холдинг)".

Документ размещен на официальном сайте Правительства РФ

Ознакомиться с информацией >>

Ссылка на источник >>

Обзор документа
Проект федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (в части регулирования обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации, для организаций, входящих в банковскую группу или банковский холдинг) (далее – Законопроект), как отмечается в пояснительной записке, разработан во исполнение пунктов 1.3 и 2 раздела IV Плана мероприятий ("Дорожной карты") по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке, утвержденного заместителем Председателя Правительства РФ А.В.Дворковичем 18 мая 2015 г. № 2984п-П10.

Предлагаемыми изменениями предусматривается установить возможность обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации, для организаций, входящих в банковскую группу, банковский холдинг, являющихся субъектами исполнения Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон № 115-ФЗ). Исключением будет являться случай возникновения у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, получающей информацию и документы, имеющиеся в распоряжении других участников банковской группы, банковского холдинга, в отношении клиента либо совершаемой им операции с денежными средствами или иным имуществом подозрений в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

В целях получения участниками вышеупомянутого обмена информации и документов предусматривается возможность создания банковской группой, банковским холдингом единой информационной системы обмена информацией о клиентах, представителях клиента, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах клиентов.

Реализация права на вышеупомянутый обмен информацией и документами возможна будет только в случае наличия у банковской группы, банковского холдинга целевых правил внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – целевые правила внутреннего контроля).

Согласно дополнениям, предлагаемым к внесению в Закон № 115-ФЗ, головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга, являющаяся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, будет разрабатывать и утверждать целевые правила внутреннего контроля. Указанные правила будут включать в себя программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца и программу хранения, обновления и обмена информацией и документами между участниками банковской группы, банковского холдинга, являющимися организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.

Вышеупомянутые организации в установленных случаях обязаны будут не только разрабатывать целевые правила внутреннего контроля, но и назначать специальных должностных лиц, ответственных за их реализацию. Таким специальным должностным лицом не сможет быть лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.

Головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга, являющаяся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом самостоятельно или на основании предписания Банка России, соответствующего надзорного органа либо уполномоченного органа в случае отсутствия надзорного органа, будет принимать решение о запрете для организации, которая допустила ненадлежащее исполнение целевых правил внутреннего контроля, использования, получения и представления информации. Данный запрет будет устанавливаться на срок до одного года.

Помимо этого предусматривается ввести норму, согласно которой идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при проведении упрощенной идентификации клиента - физического лица.

Законопроект вносит уточнения в понятия "организация внутреннего контроля" и "осуществление внутреннего контроля" в связи с введением для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, являющихся участниками банковской группы, банковского холдинга, возможности разработки и реализации целевых правил внутреннего контроля.

Категории:
Противодействие злоупотреблениям | Участники рынка
Источник:
Правительство РФ
Стадии:
Опубликование
0




Copyright © 2012 - 2019 Ассоциация «НП РТС». Все права на информацию и аналитические материалы, размещенные на настоящем сайте, защищены в соответствии с законодательством Российской Федерации. Воспроизведение, распространение и иное использование информации, размещенной на настоящем сайте, или ее части допускается только с предварительного письменного согласия Ассоциации «НП РТС».

Информация о владельце сайта