Законом № 281-ФЗ внесены изменения в следующие Федеральные законы: от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее – Закон № 395-1), от 7 мая 1998 года № 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", от 29 ноября 2001 года № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" (далее – Закон № 156-ФЗ), от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Закон РФ от 27.11.1992 № 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (далее – Закон № 4015-1) и ряд других.
В Закон № 395-1, в частности, внесены изменения, определяющие круг лиц, финансовое положение которых должно соответствовать требованиям, установленным нормативным актом Банка России, в течение всего периода владения акциями (долями) кредитной организации и осуществления контроля. Данное требование, согласно внесенным изменениям, касается юридических лиц - акционеров (участников), владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, и юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении таких акционеров (участников); юридических лиц - акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, и юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении таких акционеров (участников).
Также, устанавливается обязанность кредитной организации в письменной форме в порядке, установленном нормативным актом Банка России, уведомить Банк России о фактах несоответствия установленным Законом № 395-1 требованиям, выявленных ею в отношении следующих лиц:
- физических или юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации;
- физических или юридических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации;
- физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации;
- физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) кредитной организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) кредитной организации;
- лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц.
В числе других изменений, внесенных в Закон № 395-1, отметим, уточнения, внесенные в статью 16, устанавливающую основания, по которым допускается отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.
Так, расширен перечень лиц, несоответствие которых квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации является таким основанием. Напомним, что согласно действующей редакции основанием для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций является несоответствие кандидата, предлагаемого на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера кредитной организации или его заместителя вышеупомянутым требованиям. В соответствии с внесенными поправками отказ будет допускаться также, например, в случае несоответствия кандидата на должность единоличного исполнительного органа или главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, квалификационным требованиям, а также, например, в случае несоответствия члена совета директоров (наблюдательного совета), лица, назначаемого на должность руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, требованиям к деловой репутации.
Отметим, в частности, что Законом № 281-ФЗ внесены поправки в понятие неудовлетворительной деловой репутации учредителя (участника) кредитной организации, приобретающего более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, а также ряд других изменений. В частности, под неудовлетворительной деловой репутацией учредителя (участника) кредитной организации, согласно внесенным изменениям, понимается, например, привлечение учредителя (участника) в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве кредитной организации, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство кредитной организации; а также, например, привлечение учредителя (участника) в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом к субсидиарной ответственности по обязательствам финансовой организации либо к ответственности в виде взыскания убытков в пользу финансовой организации в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", если на день, предшествующий дню получения Банком России документов для государственной регистрации кредитной организации, не истек десятилетний срок со дня вступления в силу судебного акта.
Читать далее
Отметим, что изменения были также внесены в Закон № 4015-1. В частности, внесены поправки в круг должностных лиц страховой организации, которые должны соответствовать квалификационным требованиям, требованиям к деловой репутации. Например, к таким лицам отнесены лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа страховой организации, руководителя филиала страховой организации, ревизора (руководителя ревизионной комиссии), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в страховой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Так, в частности, устанавливается, что лицо, осуществляющее функции члена совета директоров (наблюдательного совета) страховой организации, должно иметь высшее образование, подтвержденное документом об образовании и о квалификации с представлением копии такого документа.
Внесено дополнение, определяющее признаки несоответствия лица требованиям к деловой репутации. Согласно внесенным изменениям, под несоответствием, в частности, понимается установление Банком России факта осуществления лицом действий (организации действий), относящихся в соответствии с законодательством Российской Федерации к неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком, в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в орган страхового надзора заявления о согласовании кандидатуры.
Кроме того, внесены изменения в Закон № 156-ФЗ. В частности, были уточнены критерии несоответствия лица требованиям к деловой репутации; квалификационные требования, предъявляемые в отношении лиц, осуществляющих предусмотренные функции в управляющей компании, в том числе в отношении лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа управляющей компании; требования к учредителям (участникам) управляющей компании.
Так, согласно внесенным изменениям, лицо, не соответствующее требованиям к финансовому положению, устанавливаемым Банком России, не может иметь право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) управляющей компании, распоряжаться более 10 процентами акций (долей), составляющих уставный капитал управляющей компании. Кроме того, к числу лиц, которые не могут иметь вышеупомянутое право, отнесены лицо, не соответствующее установленным требованиям к деловой репутации; юридическое лицо в случае, если лицо, осуществляющее функции его единоличного исполнительного органа, не соответствует требованиям к деловой репутации; а также некоторые другие юридические лица.
В числе других изменений отметим дополнение Закона № 156-ФЗ нормами, определяющими особенности совершения сделок с акциями (долями) управляющей компании, в том числе устанавливающими случаи, в которых требуется получение предварительного согласия Банка России на совершение сделки (сделок) по приобретению акций.
Федеральный закон вступает в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования.