Проектом предлагается внести изменения в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение № 445-П).
Проект, как отмечается в пояснительной записке, призван способствовать обеспечению единообразной реализации некредитными финансовыми организациями, поднадзорными Банку России, требований, установленных Федеральным законом от 23.06.2016 № 215-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях".
Проект дополняет главу 3 Положения № 445-П ("Программа идентификации") нормой, предусматривающей фиксирование некредитной финансовой организацией в анкете (досье) клиента как информации и/или сведений о бенефициарном владельце, представленные клиентом, так и информации и/или сведений о бенефициарном владельце клиента, установленных некредитной финансовой организацией при использовании иных доступных ей на законных основаниях источников информации.
Указанные информация и/или сведения фиксируются в случае наличия у некредитной финансовой организации оснований полагать, что бенефициарным владельцем клиента – физического лица, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица является физическое лицо, отличное от физического лица, информация о котором представлена клиентом.
Планируется, что нормативный акт вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.