7 июля 2017 года на официальном сайте Банка России была опубликована серия вопросов и ответов по теме "Управляющие компании инвестиционных фондов". Среди прочих были опубликованы следующие:
Вопрос: Как в целях применения пункта 2.9. Указания Банка России № 4129-У "О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов" (далее – Указание № 4129-У) корректно рассчитать разницу в одну ступень для российских облигаций, имеющих рейтинг аккредитованных рейтинговых агентств АКРА и Эксперт РА, у которых отсутствует рейтинг страны - Российской Федерации?
Ответ: С учетом решения Совета директоров Банка России, опубликованного в информационном сообщении от 10.03.2017 "Об установлении перечня рейтинговых агентств для целей пункта 2.9 Указания от 05.09.2016 № 4129-У "О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов" сообщаем, что с 01.07.2017 Банк России в отношении выпусков (эмитентов) российских облигаций, номинированных в валюте Российской Федерации, вправе использовать только кредитные рейтинги, присвоенные по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации кредитными рейтинговыми агентствами, сведения о которых внесены Банком России в реестр кредитных рейтинговых агентств.
В настоящее время в реестр кредитных рейтинговых агентств внесены сведения о двух юридических лицах: Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (Акционерное общество) и Акционерное общество "Рейтинговое агентство "Эксперт РА".
В целях применения пункта 2.9 Указания № 4129-У полагаем возможным в качестве рейтинга страны-эмитента валюты Российской Федерации, в которой предполагается осуществление выплат по государственным ценным бумагам Российской Федерации, использовать высший уровень по национальной рейтинговой шкале рейтингового агентства АКРА (АО) – AAA (RU), а в отношении рейтингового агентства АО "Эксперт РА" – ruAAA.
Вопрос: Вправе ли управляющая компания паевого инвестиционного фонда (далее – фонд) заключить с банком-владельцем инвестиционных паев фонда договор банковского вклада, получая в состав имущества фонда денежные средства от банка в виде процентов по депозиту?
Ответ: В соответствии со статьей 834 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК) по договору банковского вклада банк обязуется возвратить сумму вклада, поступившую от или для вкладчика, и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором.
Полагаем, что при заключении управляющей компанией в отношении фонда договора банковского вклада необходимо руководствоваться, в том числе статьей 40 Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах".
Ссылка на источник>