Указание № 4270-У устанавливает перечень обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими форекс-дилеров (далее - саморегулируемые организации), базовых стандартов и требования к их содержанию, а также перечень операций (содержание видов деятельности) форекс-дилеров на финансовом рынке, подлежащих стандартизации. Со дня вступления в силу Указания № 4270-У признается утратившим силу Указание Банка России от 13 сентября 2015 года № 3797-У "О требованиях к стандартам саморегулируемой организации форекс-дилеров".
Напомним, что Указанием № 3797-У, действующим по 20 апреля с.г., установлены требования к следующим стандартам саморегулируемой организации форекс-дилеров: стандарту деятельности форекс-дилеров; стандарту, утверждающему требования к содержанию рекламы услуг форекс-дилера; стандарту, утверждающему примерные условия рамочных договоров форекс-дилера; стандарту, утверждающему условия заключаемых форекс-дилером отдельных договоров; стандарту, утверждающему порядок, сроки и условия выставления форекс-дилером котировок; стандарту, утверждающему порядок, сроки и условия направления клиентом заявок; стандарту, утверждающему порядок предоставления клиентом обеспечения; стандарту, утверждающему порядок расчета размера обязательств клиента; стандарту, утверждающему порядок проведения расчетов с клиентом; стандарту, утверждающему требования к программно-техническим средствам форекс-дилера; стандарту, утверждающему состав отчетности форекс-дилера перед лицами, с которыми заключены договоры, а также порядку и срокам предоставления такой отчетности.
Теперь, согласно Указанию № 4270-У, саморегулируемые организации должны разработать следующие базовые стандарты:
- по управлению рисками;
- корпоративного управления;
- защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций;
- совершения операций на финансовом рынке.
Установлены требования к содержанию вышеупомянутых базовых стандартов.
Так, например, базовый стандарт по управлению рисками, разрабатываемый саморегулируемыми организациями, должен содержать, в частности, требования к программно-техническим средствам форекс-дилера.
Базовый стандарт корпоративного управления, разрабатываемый саморегулируемыми организациями, должен содержать требования о соблюдении принципов корпоративного управления (обеспечение эффективной системы управления форекс-дилером, соответствующей стратегическим целям форекс-дилера; обеспечение равного и справедливого отношения ко всем учредителям (участникам) при реализации ими права на участие в управлении форекс-дилером; обеспечение эффективной системы внутреннего контроля и системы управления рисками; предотвращение конфликта интересов и противодействие коррупции), механизмы реализации указанных принципов.
Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, должен, например, содержать правила рекламы услуг форекс-дилера в соответствии с пунктом 12 статьи 50.1 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", формы реализации права получателя финансовых услуг на досудебный (внесудебный) порядок разрешения споров.
Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке, в частности, должен содержать сроки и порядок проведения расчетов с клиентами, обеспечивающий возврат денежных средств клиенту форекс-дилером в срок, не превышающий двух рабочих дней со дня получения форекс-дилером требования клиента о возврате денежных средств.
Данный базовый стандарт, согласно Указанию № 4270-У, разрабатывается в соответствии со следующим перечнем операций (содержанием видов деятельности) форекс-дилеров на финансовом рынке, подлежащих стандартизации:
- операции, связанные с исполнением отдельных договоров с клиентами на основании и во исполнение рамочного договора;
- выставление форекс-дилером котировок;
- подача клиентами заявок на заключение отдельных договоров;
- расчет размера обязательств клиента;
- предоставление клиентами обеспечения;
- проведение расчетов с клиентами.
Отметим также, что в базовом стандарте совершения операций на финансовом рынке должны содержаться примерные условия рамочного договора.