Указание № 4156-У устанавливает порядок направления Банком России предписаний об устранении нарушений требований, указанных в частях 1, 6 статьи 6 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 222-ФЗ "О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" (далее – Закон № 222-ФЗ) ("Требования к учредителям (акционерам, участникам) кредитного рейтингового агентства").
В части 1 статьи 6 Закона № 222-ФЗ содержится перечень лиц, которые не вправе прямо или косвенно (через подконтрольных лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами получать право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал кредитного рейтингового агентства. В числе таких лиц, в частности, указывается лицо, являющееся учредителем другого кредитного рейтингового агентства. Также в части 6 статьи 6 Закона № 222-ФЗ установлено ограничение доли кредитной организации, участников банковской группы, участников банковского холдинга, некредитной финансовой организации или участника страховой группы в уставном капитале кредитного рейтингового агентства. Согласно данной норме, указанная доля не может превышать 20 процентов.
В случае нарушения вышеупомянутых требований Банк России (Департамент развития финансовых рынков) (далее – Департамент) в срок не позднее 30 рабочих дней со дня обнаружения такого нарушения направляет лицу, их нарушившему, предписание с требованием об устранении нарушения (далее - предписание).
Предписание оформляется на бланке письма Банка России и подписывается Председателем Банка России (первым заместителем Председателя Банка России или заместителем Председателя Банка России, курирующим вопросы регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков).
В зависимости от того, является ли лицо, которому направляется предписание, участником информационного обмена, определен порядок направления ему предписания Департаментом.
Так, если лицо является участником информационного обмена, то предписание направляется в порядке, установленном Указанием Банка России от 21 декабря 2015 года № 3906-У "О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета". Если лицо не является таким участником, то уведомление ему направляется на бумажном носителе заказным письмом с уведомлением о вручении либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих вручение предписания адресату и фиксирование его вручения.
Копия предписания направляется Департаментом кредитному рейтинговому агентству в течение трех рабочих дней со дня направления предписания.