Проект указания "О перечне обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими форекс-дилеров, базовых стандартов и требованиях к их содержанию, а также перечне операций (содержании видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации" (далее – Проект) разработан на основании части 2 статьи 5 Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка".
Проект устанавливает перечень обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка (далее – СРО), объединяющими форекс-дилеров, базовых стандартов и требования к их содержанию. При этом предусматривается, что со дня вступления в силу Проекта утратит силу Указание Банка России от 13 сентября 2015 года № 3797-У "О требованиях к стандартам саморегулируемой организации форекс-дилеров" (далее – Указание № 3797-У).
Так, согласно Проекту, СРО, объединяющие форекс-дилеров, должны разработать базовые стандарты:
- по управлению рисками;
- корпоративного управления;
- защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций;
- совершения операций на финансовом рынке.
Проектом устанавливаются требования к данным стандартам.
Так, базовый стандарт по управлению рисками должен будет содержать, в частности, положения, определяющие требования к программно-техническим средствам форекс-дилера, в том числе положения, предусматривающие обеспечение форекс-дилером информационной безопасности процессов создания и эксплуатации автоматизированных систем, входящих в состав его программно-технических средств, в соответствии с законодательством Российской Федерации о техническом регулировании, и требования об осуществлении форекс-дилером контроля (аудита) указанных процессов не реже одного раза в три года. Отметим, что указанные положения, согласно Указанию № 3797-У, в настоящее время должны быть включены в содержание стандарта, утверждающего требования к программно-техническим средствам форекс-дилера.
Базовый стандарт корпоративного управления, согласно Проекту, должен будет содержать положения, определяющие принципы корпоративного управления, в частности, предотвращение конфликта интересов и противодействие коррупции, а также положения, определяющие механизмы их реализации.
Проект также определяет содержание базового стандарта совершения операций на финансовом рынке, разрабатываемого СРО, объединяющими форекс-дилеров. Отметим, что в содержание данного стандарта Проект включает, в частности, ряд положений, которые в настоящее время Указанием № 3797-У предусматриваются в содержании Стандарта, утверждающего состав отчетности форекс-дилера перед лицами, с которыми заключены договоры, а также порядок и сроки предоставления такой отчетности; Стандарта деятельности форекс-дилеров; Стандарта, утверждающего порядок, сроки и условия выставления форекс-дилером котировок; Стандарта, утверждающего примерные условия рамочных договоров форекс-дилера; Стандарта, утверждающего условия заключаемых форекс-дилером отдельных договоров; Стандарта, утверждающего порядок, сроки и условия направления клиентом заявок; Стандарта, утверждающего порядок предоставления клиентом обеспечения; Стандарта, утверждающего порядок расчета размера обязательств клиента; Стандарта, утверждающего порядок проведения расчетов с клиентом.
Проект также устанавливает перечень операций (содержание видов деятельности) на финансовом рынке, подлежащих стандартизации. Данный перечень также должен содержаться в базовом стандарте совершения операций на финансовом рынке.
Требования к содержанию базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций, согласно Проекту, устанавливаются нормативным актом Банка России.
Установленные проектом указания проекты базовых стандартов в соответствии с частью 1 статьи 5 Закона № 223-ФЗ ("Базовые стандарты и комитет по стандартам по соответствующему виду деятельности финансовых организаций при Банке России") должны быть представлены на согласование в комитет по стандартам по соответствующему виду деятельности финансовых организаций при Банке России. В соответствии с частью 6 статьи 5 Закона № 223-ФЗ базовые стандарты после их согласования комитетом по стандартам направляются на утверждение в Банк России.