Указанием № 4118-У внесены изменения в Указание Банка России от 31 марта 2014 года № 3219-У "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации" (далее – Указание № 3219-У). Отметим основные изменения, которые были внесены в Указание № 3219-У.
Так, внесено дополнение, согласно которому до представления кредитной организацией в Банк России ходатайства об изменении вида небанковской кредитной организации, если это потребует изменения полного фирменного и (или) сокращенного фирменного наименования (наименований) кредитной организации, кредитная организация согласовывает возможность использования предполагаемых полного фирменного и (или) сокращенного фирменного наименований небанковской кредитной организации в порядке, установленном главой 19 Инструкции Банка России от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".
Устанавливается, что в случае изменения вида небанковской кредитной организации с небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (далее – платежная НКО), на расчетную небанковскую кредитную организацию или небанковскую кредитную организацию, осуществляющую депозитно-кредитные операции, в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями) одновременно с ходатайством направляются предусмотренные документы (сведения) в отношении ряда лиц, занимающих руководящие должности. В частности, в отношении лиц, занимающих должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера платежной НКО, предусматривается направление сведений об изменении анкетных данных.
Внесено уточнение в перечень случаев, в которых Банк России принимает решение об отказе в государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций. Так, данное решение будет приниматься также при наличии фактов, свидетельствующих о том, что после изменения статуса кредитная организация будет неспособна выполнять обязательные нормативы и другие требования, установленные для небанковских кредитных организаций нормативными актами Банка России, и (или) если размер собственных средств (капитала) кредитной организации не соответствует размеру, установленному для небанковских кредитных организаций статьей 11.2 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности" ("Минимальный размер собственных средств (капитала) кредитной организации"), на последнюю отчетную дату, предшествующую дате направления в Банк России предусмотренных документов.
Указание № 4118-У дополнило содержание заключения, направляемого в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций территориальным учреждением (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями, если об изменении статуса ходатайствует кредитная организация, надзор за деятельностью которой осуществляет данный департамент). В частности, предусматривается, что в данном заключении будет содержаться информация о размере собственных средств (капитала) кредитной организации на последнюю отчетную дату, предшествующую дате направления в Банк России документов.