Законопроектом предлагается внести изменения в следующие Федеральные законы: от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее – Закон № 39-ФЗ), от 29 ноября 2001 № 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", а также от 13 июля 2015 № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка и о внесении изменений в статьи 2 и 6 Федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". Данный законопроект, как отмечается в пояснительной записке, направлен на создание в Российской Федерации института финансовых советников.
Так, в частности, предлагается дополнить Закон № 39-ФЗ главой, регламентирующей деятельность по финансовому консультированию.
Деятельностью по финансовому консультированию, согласно законопроекту, признается возмездное оказание индивидуальных консультационных услуг клиенту в сфере личных финансов путем предоставления финансовых или инвестиционных рекомендаций и (или) персонального финансового плана, и (или) рекомендаций по управлению личными финансами.
Предусматривается, что предметом финансового консультирования и персонального финансового планирования является предоставление консультаций, в частности, в сфере операций с финансовыми инструментами, подбора профессионального участника рынка ценных бумаг.
Согласно законопроекту, лицо, осуществляющее деятельность по финансовому консультированию, именуется финансовым советником. Финансовым советником может быть юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка.
Законопроектом предусматривается осуществление брокерами деятельности по финансовому консультированию с учетом требований, предусмотренных вводимой в Закон № 39-ФЗ статьей 15.5 ("Деятельность по финансовому консультированию"), а также нормативными актами Банка России и (или) стандартами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка.
Определяются требования к финансовому советнику. В частности, предусматривается совмещение деятельности финансового советника с определенными видами деятельности на финансовом рынке. В том числе предусматривается, что финансовый советник, являющийся юридическим лицом, будет вправе совмещать свою деятельность, например, с брокерской, дилерской деятельностью, деятельностью по управлению ценными бумагами, депозитарной деятельностью.