Положение устанавливает требования к процедуре идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).
К некредитным финансовым организациям Положение относит:
- профессиональных участников рынка ценных бумаг (за исключением являющихся кредитными организациями),
- страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров,
- управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее - управляющая компания),
- кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов,
- микрофинансовых организаций,
- обществ взаимного страхования,
- негосударственных пенсионных фондов, имеющих лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию,
- ломбарды.
Некредитная финансовая организация, согласно Положению, обязана до приема на обслуживание идентифицировать клиента, его представителя и выгодоприобретателя.
Согласно Положению, идентификация не проводится в отношении органов государственной власти, иных государственных органов, органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении, государственных внебюджетных фондов, государственных корпораций или организаций, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования владеют более чем 50 % акций (долей) в капитале.
В перечень сведений, которые некредитная финансовая организация использует при идентификации вышеупомянутых лиц, а также при обновлении информации о них в соответствии с правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в частности, вошли сведения, содержащиеся в государственном реестре филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории РФ; иная информации из открытых баз данных федеральных органов исполнительной власти, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
В Положении определены особенности идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев управляющей компанией. Так, например, управляющая компания имеет право не идентифицировать клиента, чьи права на инвестиционные паи ПИФа, находящегося под управлением данной управляющей компании, учитываются номинальным держателем на счете депо.
В приложениях к Положению содержатся перечни сведений, получаемых в целях идентификации клиентов, их представителей и выгодоприобретателей; сведения, включаемые в анкету (досье) клиента. Например, к числу сведений, получаемых в целях идентификации клиентов-физических лиц, их представителей, выгодоприобретателей – физических лиц и бенефициарных владельцев отнесены место рождения, а если имеются, номера телефонов и факсов.