Проект Методических рекомендаций по обеспечению непрерывности деятельности некредитных финансовых организаций

11.04.2016

11 апреля 2016 года на официальном сайте Банка России был опубликован Проект Методических рекомендаций по обеспечению непрерывности деятельности некредитных финансовых организаций.

Сбор замечаний и рекомендаций будет проводиться до 20 апреля 2016 года.

Ознакомиться с Информацией>

Ссылка на источник>

Обзор документа
Проект методических рекомендаций по обеспечению непрерывности деятельности некредитных финансовых организаций (далее - Проект), как отмечается в пояснительной записке, разработан с целью доведения до сведения всех некредитных финансовых организаций общего подхода по обеспечению ими непрерывности деятельности. Действие методических рекомендаций будет распространяться на некредитные финансовые организации, признанные таковыми в соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", (далее, соответственно, - финансовые организации, Закон № 86-ФЗ). Напомним, что к числу данных организаций указанной статьей Закона № 86-ФЗ отнесены, в частности, лица, осуществляющие деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг, клиринговую деятельность, деятельность организатора торговли, микрофинансовых организаций.

Как отмечают разработчики Проекта, при определении объема (характера) распространения на участников рынка рекомендаций предусмотрен дифференцированный подход, в соответствии с которым участники финансового рынка разделены на три условные группы, в зависимости от вида осуществляемой деятельности и ее масштабов: небольшие (I), средние (II) и крупные (III, т.е. значимые финансовые организации).

К числу организаций первой группы Проектом отнесены, например, клиентский брокер; брокер, осуществляющий деятельность только по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является товар; брокер и (или) доверительный управляющий, имеющий менее 100 клиентов; брокер, объем операций на рынке ценных бумаг, совершенных по поручениям клиентов, которого за один из последних четырех кварталов не превышает 100 млрд. рублей.

Организациям первой группы, Проект адресует общие рекомендации, в том числе в отношении определения критически важных процессов, перечня возможных чрезвычайных ситуаций, обеспечения непрерывности функционирования информационных систем. В частности, для обеспечения непрерывности деятельности руководству финансовой организации рекомендуется распределить ответственность и полномочия между сотрудниками финансовой организации на случай возникновения чрезвычайной ситуации.

Для организаций, которые не соответствуют критериям отнесения их к первой группе или к третьей группе финансовых организаций, предусмотрены, помимо общих положений, дополнительные рекомендации в отношении процедур, документов и органов управления.

В частности, рекомендуется установить плановое (целевое) время возобновления деятельности и восстановления критически важных процессов (RTO) на основе максимально приемлемого периода нарушения деятельности организации; иметь утвержденный советом директоров (наблюдательным советом), а в случае его отсутствия единоличным исполнительным органом (далее - уполномоченный орган управления) финансовой организации, план обеспечения непрерывности деятельности и (или) восстановления ее деятельности в случае возникновения чрезвычайных ситуаций (далее – План непрерывности деятельности). Проект предусматривает рекомендации, касающиеся содержания Плана непрерывности деятельности, периодичности его пересмотра. Даются рекомендации в отношении обеспечения непрерывности функционирования информационных систем финансовой организации, в том числе рекомендуется осуществлять ежедневное резервное копирование информации и баз данных, обслуживающих критически важные процессы. Также финансовой организации рекомендуется предусмотреть во внутренних документах составление и представление уполномоченному органу управления не реже одного раза в год отчета о непрерывности деятельности финансовой организации.

Для значимых финансовых организаций, к числу которых отнесены, например, организаторы торговли, являющиеся биржами, предусматриваются также дополнительные рекомендации. В частности, данным организациям рекомендуется тестировать План непрерывности деятельности не реже одного раза в шесть месяцев с моделированием потенциальных чрезвычайных ситуаций и привлечением ее сотрудников; в рамках организации системы управления рисками разработать внутренние документы, содержащие методики оценки типичных рисков организации, а также политику управления рисками, включающую профиль риска данной организации. В числе рекомендаций для финансовых организаций, относящихся к указанной группе, - наличие резервного офиса, который функционально мог бы дублировать работу основного офиса в части осуществления критически важных процессов и обеспечивать непрерывность деятельности путем оперативного переключения управления на него в случае невозможности осуществления критически важных процессов в основном офисе. В числе рекомендаций, касающихся условий организации функционирования вышеупомянутых офисов, отметим рекомендацию использовать не менее двух поставщиков телекоммуникационных услуг для основного и резервного офисов.

0