Законопроект предусматривает внесение изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон № 115-ФЗ).
В настоящее время Закон № 115-ФЗ предусматривает, что при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся. При этом исключением является случай, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Проектом предлагается увеличить вышеупомянутую сумму до 40 000 рублей.
Также предлагается не применять кредитными организациями мер, предусмотренных п.1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, при осуществлении операций на сумму, не превышающую 40 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 40000 рублей, связанных с покупкой или продажей наличной иностранной валюты физическими лицами. Напомним, что в числе указанных мер, например, принятие обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц.
Кроме того, законопроект предусматривает включение операций по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100000 рублей, либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 000 рублей, в перечень операций, при осуществлении которых возможно проведение упрощенной идентификации клиента – физического лица.