Указание устанавливает требования к порядку формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации форекс-дилеров (далее - компенсационный фонд), а также порядок и условия компенсационных выплат из средств компенсационного фонда (далее - компенсационные выплаты).
Компенсационный фонд создается саморегулируемой организацией форекс-дилеров в целях возмещения убытков физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями (далее - Клиенты), которые причинены им в результате несостоятельности (банкротства) членов саморегулируемой организации форекс-дилеров, потребителями финансовых услуг которых Клиенты либо брокер или управляющий, действующие за счет Клиентов, являлись.
Согласно Указанию, саморегулируемая организация форекс-дилеров должна создать компенсационный фонд в размере не менее величины, которая рассчитывается путем умножения количества ее членов на размер взноса каждого члена саморегулируемой организации форекс-дилеров в компенсационный фонд, определенный Федеральным законом от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее – Закон № 39-ФЗ).
В случае нехватки средств компенсационного фонда для осуществления Клиентам компенсационных выплат, а также при снижении размера компенсационного фонда в ходе осуществления компенсационных выплат ниже минимального размера саморегулируемой организацией форекс-дилеров производится пополнение средств компенсационного фонда за счет дополнительных взносов ее членов.
Согласно Указанию, порядок направления требования о дополнительном внесении денежных средств в компенсационный фонд, позволяющий установить факт получения такого требования, порядок перечисления денежных средств форекс-дилерами в компенсационный фонд в рамках исполнения требования о дополнительном внесении денежных средств в компенсационный фонд, а также последствия для соответствующих членов саморегулируемой организации форекс-дилеров в случае неисполнения данного требования, в том числе предусмотренные п.5 ст.50.1 Закона № 39-ФЗ (напомним, что данный пункт статьи 50.1 устанавливает основания для прекращения членства в саморегулируемой организации форекс-дилеров), определяются стандартами саморегулируемой организации форекс-дилеров, если они не определены ее уставом.
Не допускаются освобождение члена саморегулируемой организации форекс-дилеров от обязанности по осуществлению дополнительного взноса и (или) прекращение указанной обязанности путем зачета его требований к такой саморегулируемой организации. Прекращение членства форекс-дилера в саморегулируемой организации форекс-дилеров после наступления в отношении ее члена (членов) принятия арбитражным судом решения о признании его несостоятельным (банкоротом) и об открытии в отношении него конкурсного производства, не является основанием для неисполнения направляемого в связи с данным событием требования саморегулируемой организации форекс-дилеров о дополнительном внесении денежных средств в компенсационный фонд.
Указание также устанавливает порядок и условия компенсационных выплат из средств фонда в случае банкротства форекс-дилера.
В частности, отметим, что в Указание не вошло положение ранее предлагавшегося на антикоррупционную экспертизу проекта (далее - Проект), устанавливающее обязанность каждого форекс-дилера уведомлять саморегулируемую организацию форекс-дилеров, членом которой он является, обо всех процедурах, применяемых к нему в деле о банкротстве, способами, предусмотренными внутренними документами саморегулируемой организации форекс-дилеров, не позднее 10 рабочих дней с момента применения к нему соответствующих процедур. В Указании не предусматривается и обязанность форекс-дилера, в случае признания его несостоятельным (банкротом), направить в саморегулируемую организацию форекс-дилеров, членом которой он является, заверенную в установленном порядке копию решения арбитражного суда в течение 5 рабочих дней с момента ее получения.
Устанавливается, что саморегулируемая организация форекс-дилеров при поступлении сведений о несостоятельности (банкротстве) ее члена обязана провести проверку их достоверности, в том числе с использованием официальных сайтов в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет": http://bankrot.fedresurs.ru, http://kommersant.ru. В случае подтверждения сведений о несостоятельности (банкротстве) своего члена она должна в течение 30 рабочих дней с даты вступления в законную силу решения арбитражного суда, а не с даты решения арбитражного суда, как предусматривалось Проектом, открыть реестр компенсационных выплат по соответствующему форекс-дилеру.
Указание, в частности, регламентирует порядок компенсационных выплат в случае поступления заявлений на их получение по двум и более членам саморегулируемой организации форекс-дилеров. В том числе устанавливается, что выплаты Клиентам осуществляются в порядке календарной очередности принятия соответствующих решений арбитражного суда.