Указание устанавливает требования к подготовке и обучению в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее ПОД/ФТ) кадров для некредитных финансовых организаций:
- профессиональных участников рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями),
- страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) и страховых брокеров,
- управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, имеющих лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию,
- кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов,
- микрофинансовых организаций,
- обществ взаимного страхования,
- негосударственных пенсионных фондов,
- ломбардов.
В Указании определены требования к формированию перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ (далее - Перечень).
Устанавливаются формы (вводный (первичный) инструктаж, целевой (внеплановый) инструктаж, а также повышение квалификации (плановый интруктаж)) и сроки обучения. Например, повышение квалификации (плановый инструктаж) ответственные сотрудники некредитных финансовых организаций, согласно Указанию, проходят не реже 1 раза в календарный год, также и включенные в Перечень сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг. Иные сотрудники, включенные в Перечень, проходят повышение квалификации (плановый инструктаж) не реже одного раза в 2 календарных года.
Определяются требования к программе подготовки и обучения по ПОД/ФТ, а также учету прохождения сотрудниками обучения. Установлено, что некредитная финансовая организация, за исключением страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем и не имеющего работников, с которыми заключены трудовые договоры, разрабатывает программу подготовки и обучения по ПОД/ФТ. Эта программа утверждается руководителем некредитной финансовой организации. Она должна на периодической основе (не реже одного раз в год) подвергаться анализу ответственным сотрудником.
Указанием определены лица, которые должны пройти однократное обучение в форме вводного (первичного) инструктажа в течение одного месяца со дня вступления в силу данного нормативного акта. В числе этих лиц - сотрудники профессионального участника рынка ценных бумаг (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями, например, ведут внутренний учет операций с ценными бумагами и не прошли вводный (первичный) инструктаж до дня вступления в силу Указания.
В течение 3 месяцев с момента вступления в силу данного Указания некредитные финансовые организации обязаны привести свои внутренние документы в соответствие с его требованиями.